مكافحة غسل الأموال / سياسة مكافحة الاحتيال
آخر تحديث 17 مايو 2026
تاريخ النفاذ 1 يناير 2026
تلتزم AUVORA HOLDINGS LTD بالعمل بطريقة تمنع استخدام الخدمة في عمليات الاحتيال أو غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو التهرب من العقوبات.
1. معالجة المدفوعات
تُعالج المدفوعات عبر مزودي دفع منظَّمين يديرون برامجهم الخاصة لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل ومنع الاحتيال وفق القانون الواجب. لا نخزّن أرقام البطاقات كاملة؛ بيانات التسوية لدى المعالج المعني.
2. مراقبة المعاملات
نراقب نشاط الحساب بحثًا عن علامات احتيال وإساءة استخدام — أنماط شراء غير معتادة، بيانات فوترة ووصول غير متطابقة، اشتباه باختبار البطاقات، وخدمات لمرة واحدة أو إخفاء هوية لا تناسب الاستخدام العادي. قد يؤدي النشاط المشبوه إلى تحقق إضافي أو حظر معاملة أو تعليق الحساب.
3. فحص العقوبات
لا نقدّم الخدمة عن علم لأشخاص أو كيانات على قوائم العقوبات ذات الصلة، أو إلى ولايات قضائية خاضعة لعقوبات شاملة. إذا اكتُشفت صلة من هذا النوع يُحظر الوصول وتُراجع المدفوعات.
4. الاسترداد البنكي والنزاعات
بدء استرداد بنكي لرسم مشروع دون التواصل أولاً مع الدعم يعد مخالفة للسياسة وقد يؤدي إلى تعليق الحساب. إذا تأكد أن الاسترداد البنكي احتيالي يجوز لنا متابعة التحصيل وإبلاغ مزود الدفع والسلطات عند الاقتضاء.
5. التعاون مع السلطات
نتعاون مع الطلبات القانونية من السلطات المختصة ويجوز لنا الإبلاغ عن نشاط مشبوه وفق أنظمة مكافحة غسل الأموال الواجبة. نحتفظ بسجلات المعاملات للمدد التي يقتضيها القانون.
6. الإبلاغ
إذا اشتبهت باحتيال أو غسل أموال يتعلق بالخدمة فتواصل مع [email protected].
اتصل بنا
إذا كانت لديك أسئلة حول هذه السياسة، فاتصل بـ أوفورا القابضة المحدودة على [email protected].