Política ALD / Antifraude
Última actualización 17 de mayo de 2026
Fecha de vigencia 1 de enero de 2026
AUVORA HOLDINGS LTD se compromete a operar de manera que impida que el Servicio se utilice para fraude, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o evasión de sanciones.
1. Procesamiento de pagos
Los pagos los procesan prestadores de servicios de pago regulados que operan sus propios programas de PBC, KYC y prevención del fraude conforme a la legislación aplicable. No almacenamos números de tarjeta completos; los datos de liquidación los conserva el procesador correspondiente.
2. Supervisión de transacciones
Supervisamos la actividad de las cuentas en busca de indicios de fraude y abuso —incluidos patrones de compra inusuales, datos de facturación y acceso que no coinciden, sospecha de pruebas de tarjetas y el uso de servicios desechables o de anonimización incompatibles con un uso normal—. La actividad sospechosa puede dar lugar a verificación adicional, bloqueo de transacciones o suspensión de la cuenta.
3. Cribado de sanciones
No prestamos conscientemente el Servicio a personas o entidades incluidas en listas de sanciones pertinentes, ni en jurisdicciones sujetas a sanciones integrales. Cuando identificamos tal conexión, se bloquea el acceso y los pagos se someten a revisión.
4. Devoluciones de cargo y controversias
Iniciar una devolución de cargo por un cargo legítimo sin contactar antes con nuestro equipo de soporte se considera una infracción de la política y puede dar lugar a la suspensión de la cuenta. Cuando se confirma que una devolución de cargo es fraudulenta, podemos reclamar el cobro e informar al procesador de pagos y, cuando proceda, a las autoridades.
5. Cooperación con las autoridades
Cooperamos con los requerimientos lícitos de las autoridades competentes y podemos comunicar actividad sospechosa de conformidad con la legislación aplicable en materia de PBC. Conservamos los registros de transacciones durante los periodos exigidos por la ley.
6. Comunicación
Si sospecha fraude o blanqueo de capitales relacionado con el Servicio, contacte con [email protected].
Contáctenos
Si tiene preguntas sobre esta política, comuníquese con AUVORA HOLDINGS LTD al [email protected].