Politique LBC / anti-fraude
Dernière mise à jour 17 mai 2026
Date d’effet 1er janvier 2026
AUVORA HOLDINGS LTD s’engage à exploiter le Service de manière à empêcher qu’il soit utilisé pour la fraude, le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme ou le contournement des sanctions. La présente politique décrit les contrôles que nous appliquons.
1. Traitement des paiements
Les paiements sont traités par des prestataires de services de paiement réglementés qui appliquent leurs propres programmes LBC, KYC et prévention de la fraude conformément au droit applicable. Nous ne stockons pas les numéros complets de carte ; les données de règlement sont détenues par le processeur concerné.
2. Surveillance des transactions
Nous surveillons l’activité des comptes pour détecter des indicateurs de fraude et d’abus — notamment des schémas d’achat inhabituels, des incohérences entre données de facturation et d’accès, des tests de carte suspects et l’utilisation de services jetables ou d’anonymisation incompatibles avec une utilisation normale. Une activité suspecte peut entraîner une vérification supplémentaire, le blocage des transactions ou la suspension du compte.
3. Filtrage des sanctions
Nous ne fournissons pas sciemment le Service à des personnes ou entités figurant sur les listes de sanctions pertinentes, ni dans des juridictions soumises à des sanctions globales. Lorsque nous identifions un tel lien, l’accès est bloqué et les paiements font l’objet d’un examen.
4. Rétrofacturations et litiges
L’initiation d’une rétrofacturation pour un prélèvement légitime sans avoir d’abord contacté notre équipe d’assistance est traitée comme une violation de politique et peut entraîner la suspension du compte. Lorsqu’une rétrofacturation est confirmée comme frauduleuse, nous pouvons poursuivre le recouvrement et signaler l’activité au processeur de paiement et, le cas échéant, aux autorités.
5. Coopération avec les autorités
Nous coopérons aux demandes légitimes des autorités compétentes et pouvons signaler une activité suspecte conformément à la législation LBC applicable. Nous conservons les dossiers de transaction pendant les durées exigées par la loi.
6. Signalement
Si vous soupçonnez une fraude ou un blanchiment d’argent impliquant le Service, contactez [email protected].
Nous contacter
Pour toute question sur cette politique, contactez AUVORA HOLDINGS LTD à l’adresse [email protected].