Kebijakan AML / Anti Penipuan
Terakhir diperbarui 17 Mei 2026
Tanggal berlaku 1 Januari 2026
AUVORA HOLDINGS LTD berkomitmen untuk beroperasi dengan cara yang mencegah Layanan digunakan untuk penipuan, pencucian uang, pendanaan terorisme, atau penghindaran sanksi.
1. Pemrosesan pembayaran
Pembayaran diproses oleh penyedia pembayaran yang diatur, yang menjalankan program anti pencucian uang, KYC, dan pencegahan penipuan mereka sendiri sesuai hukum. Kami tidak menyimpan nomor kartu lengkap; data rekonsiliasi berada pada pemroses terkait.
2. Pemantauan transaksi
Kami memantau aktivitas akun untuk tanda penipuan dan penyalahgunaan — pola pembelian yang tidak biasa, data penagihan dan akses yang tidak cocok, dugaan pengujian kartu, serta layanan sekali pakai atau anonimisasi yang tidak sesuai penggunaan normal. Aktivitas mencurigakan dapat memicu verifikasi tambahan, pemblokiran transaksi, atau penangguhan akun.
3. Penyaringan sanksi
Kami tidak dengan sengaja menyediakan Layanan kepada orang atau entitas pada daftar sanksi yang relevan, atau ke yurisdiksi di bawah sanksi komprehensif. Jika hubungan semacam itu terdeteksi, akses diblokir dan pembayaran ditinjau.
4. Chargeback dan sengketa
Memulai chargeback untuk tagihan yang sah tanpa terlebih dahulu menghubungi dukungan merupakan pelanggaran kebijakan dan dapat mengakibatkan penangguhan akun. Jika chargeback terkonfirmasi sebagai penipuan, kami dapat mengejar penagihan dan melaporkan aktivitas kepada penyedia pembayaran serta, jika sesuai, kepada otoritas.
5. Kerja sama dengan otoritas
Kami bekerja sama dengan permintaan hukum dari otoritas yang berwenang dan dapat melaporkan aktivitas mencurigakan sesuai peraturan anti pencucian uang yang berlaku. Kami menyimpan catatan transaksi selama jangka yang diwajibkan hukum.
6. Pelaporan
Jika Anda mencurigai penipuan atau pencucian uang terkait Layanan, hubungi [email protected].
Hubungi kami
Jika Anda memiliki pertanyaan tentang kebijakan ini, hubungi AUVORA HOLDINGS LTD di [email protected].