AML/사기 방지 정책
마지막 업데이트 2026년 5월 17일
발효일 2026년 1월 1일
AUVORA HOLDINGS LTD는 서비스가 사기, 돈세탁, 테러 자금 조달 또는 제재 회피에 사용되는 것을 방지하는 방식으로 운영하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
1. 결제 처리
결제는 적용법에 따라 자체 자금세탁 방지, KYC, 사기 방지 프로그램을 운영하는 규제 대상 결제 제공업체가 처리합니다. 전체 카드 번호는 저장하지 않으며 대사 데이터는 해당 처리업체에 있습니다.
2. 거래 모니터링
비정상 구매 패턴, 청구와 접근 데이터의 불일치, 카드 테스트 의심, 정상 이용에 맞지 않는 일회성 또는 익명화 서비스 등 사기 및 남용 징후에 대해 계정 활동을 모니터링합니다. 의심스러운 활동은 추가 확인, 거래 차단 또는 계정 정지로 이어질 수 있습니다.
3. 제재 스크리닝
관련 제재 목록의 개인 또는 단체나 포괄 제재 대상 관할지에 고의로 서비스를 제공하지 않습니다. 그러한 연결이 탐지되면 접근이 차단되고 결제가 검토됩니다.
4. 차지백 및 분쟁
정당한 청구에 대해 먼저 지원팀에 연락하지 않고 차지백을 시작하는 것은 정책 위반이며 계정 정지로 이어질 수 있습니다. 차지백이 사기로 확인되면 회수를 추구하고 결제 제공업체 및 적절한 경우 당국에 활동을 보고할 수 있습니다.
5. 당국과의 협력
관할 당국의 적법한 요청에 협력하며 적용되는 자금세탁 방지 규정에 따라 의심스러운 활동을 보고할 수 있습니다. 법령이 요구하는 기간 동안 거래 기록을 보관합니다.
6. 신고
서비스와 관련된 사기 또는 자금세탁이 의심되면 [email protected]로 연락하십시오.
문의하기
이 정책에 대해 질문이 있는 경우 [email protected]로 AUVORA 홀딩스 LTD에 문의하세요.