AML / Politica antifraudă
Ultima actualizare 17 mai 2026
Data intrării în vigoare 1 ianuarie 2026
AUVORA HOLDINGS LTD se angajează să opereze într-o manieră care să împiedice utilizarea Serviciului pentru fraudă, spălarea banilor, finanțarea terorismului sau evaziunea sancțiunilor.
1. Procesarea plăților
Plățile sunt procesate de prestatori de servicii de plată reglementați care își desfășoară propriile programe de combatere a spălării banilor, KYC și de prevenire a fraudei, în conformitate cu legea aplicabilă. Nu stocăm numere complete de card; datele de decontare sunt deținute de procesatorul relevant.
2. Monitorizarea tranzacțiilor
Monitorizăm activitatea conturilor pentru indicatori de fraudă și abuz — inclusiv tipare neobișnuite de cumpărare, date de facturare și acces necorelate, suspiciuni de testare a cardurilor și folosirea unor servicii de unică folosință sau de anonimizare incompatibile cu utilizarea normală. Activitatea suspectă poate duce la verificări suplimentare, blocarea tranzacțiilor sau suspendarea contului.
3. Verificarea sancțiunilor
Nu furnizăm în cunoștință de cauză Serviciul persoanelor sau entităților aflate pe liste de sancțiuni relevante, nici în jurisdicții supuse unor sancțiuni cuprinzătoare. Când identificăm o astfel de legătură, accesul este blocat, iar plățile sunt supuse revizuirii.
4. Chargeback-uri și litigii
Inițierea unui chargeback pentru o taxă legitimă fără a contacta mai întâi echipa noastră de suport este tratată ca o încălcare a politicii și poate duce la suspendarea contului. Atunci când un chargeback este confirmat ca fraudulos, putem urmări recuperarea și raporta activitatea procesatorului de plăți și, acolo unde este cazul, autorităților.
5. Cooperarea cu autoritățile
Cooperăm cu solicitările legale ale autorităților competente și putem raporta activități suspecte în conformitate cu legislația aplicabilă privind combaterea spălării banilor. Păstrăm evidențele tranzacțiilor pe perioadele impuse de lege.
6. Raportare
Dacă suspectați fraudă sau spălare de bani implicând Serviciul, contactați [email protected].
Contactaţi-ne
Dacă aveți întrebări despre această politică, contactați AUVORA HOLDINGS LTD la [email protected].